此起彼伏的汽笛聲、高效作業(yè)的岸吊、有序通行的拖車……眼下，港口碼頭呈現(xiàn)繁忙景象。

數(shù)據(jù)顯示，2021年，我省貨物貿(mào)易進(jìn)出口總值達(dá)6920.2億元。今年一季度，貨物貿(mào)易進(jìn)出口總值1732.9億元，同比增長16%。外貿(mào)穩(wěn)定增長離不開金融護航。近年來，我省金融系統(tǒng)不斷提升小微金融服務(wù)能力，加強信貸政策指導(dǎo)，為包括外貿(mào)企業(yè)在內(nèi)的中小微企業(yè)提供精準(zhǔn)金融支持。同時，還穩(wěn)妥有序推動人民幣跨境使用，促進(jìn)貿(mào)易投資便利化。

穩(wěn)外貿(mào)大勢下，金融如何更好服務(wù)外貿(mào)高質(zhì)量發(fā)展?近日，記者進(jìn)行了走訪調(diào)查。

加大信貸支持力度，積極發(fā)揮出口信用保險作用

安徽奧利斯特進(jìn)出口有限公司的負(fù)責(zé)人汪世梅，從事外貿(mào)領(lǐng)域工作多年，公司的年出口額已由起步時的30多萬美元躍升至近240萬美元。

“外貿(mào)企業(yè)發(fā)展離不開金融的護航。 ”5月18日，汪世梅告訴記者，外貿(mào)防控風(fēng)險至關(guān)重要，公司一直投保出口信用保險。 “業(yè)務(wù)增長后，風(fēng)險也隨之上升。去年，出口秘魯?shù)囊慌浳铮蛻粢呀?jīng)清關(guān)提貨，但未按合同約定時間付款;上游供應(yīng)商又持續(xù)催要結(jié)算貨款，我們面臨著不小的資金壓力。 ”汪世梅說，“還好中國信保及時給予了賠付，而且在得知企業(yè)要研發(fā)新產(chǎn)品后，向我推薦了郵儲銀行的保單融資服務(wù)，幫助我們通過貿(mào)易融資方式申請到100萬元貸款，使新產(chǎn)品開發(fā)得以順利進(jìn)行。 ”

創(chuàng)新信貸模式，保單融資大大緩解了外貿(mào)企業(yè)的資金壓力。 “上游原材料供應(yīng)緊張，我們要全款搶購原材料，而下游是農(nóng)業(yè)客戶，大多是先供貨后回款，因此公司面臨非常大的資金壓力。 ”安徽艾力克化學(xué)品有限公司的負(fù)責(zé)人盧海濤說，好在中國信保安徽分公司主動提供了保單融資增信支持，通過企業(yè)、保險、銀行簽訂三方協(xié)議，依據(jù)我們投保的出口業(yè)務(wù)銀行給予了1000萬元的貸款授信。

“為了方便我們使用資金，銀行還提供了資金池服務(wù)，我們可以在授信額度內(nèi)自由決定資金安排，既滿足了資金需求，也減輕了融資成本。 ”盧海濤說。

前不久，省政府辦公廳印發(fā)了《安徽省外貿(mào)發(fā)展提升三年行動方案》，其中明確要進(jìn)一步優(yōu)化出口信保承保和理賠條件，積極拓展產(chǎn)業(yè)鏈承保，加大對跨境電商、海外倉等新業(yè)態(tài)承保支持，全省短期出口信用險承保額年均增長10%左右，企業(yè)覆蓋面保持50%以上。

在加大信貸支持力度上，中國進(jìn)出口銀行安徽省分行將設(shè)立300億元外貿(mào)產(chǎn)業(yè)專項資金和50億元外貿(mào)集聚區(qū)發(fā)展專項資金，總分行聯(lián)動強化重大外向型項目和企業(yè)服務(wù)保障，加大對中小外貿(mào)企業(yè)普惠金融支持力度，力爭2024年直接服務(wù)外貿(mào)企業(yè)超過120家。同時，我省明確支持金融機構(gòu)開展產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新，進(jìn)一步加大對外貿(mào)企業(yè)特別是中小微外貿(mào)企業(yè)的信貸支持，推動金融機構(gòu)依托大型骨干外貿(mào)企業(yè)向其上下游企業(yè)提供供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品。

持續(xù)推出便利化政策，讓企業(yè)放心“走出去”

“以前，需要憑合同、發(fā)票、報關(guān)單等單證才能到銀行辦理涉外收支業(yè)務(wù)，常常要耗費兩三個工作日。現(xiàn)在僅需通過網(wǎng)銀向銀行提交付款指令，銀行直接按我們的匯款指令辦理業(yè)務(wù)，一兩個小時就可以辦結(jié)。真正實現(xiàn)了足不出戶即可實時辦理業(yè)務(wù)，效率得到極大地提高。”5月17日，安徽安利材料科技股份有限公司有關(guān)負(fù)責(zé)人說。

貿(mào)易外匯收支便利化是金融服務(wù)外貿(mào)的重要內(nèi)容。中國銀行安徽省分行交易銀行部總經(jīng)理王穎告訴記者：“安利材料是我們的客戶之一。4月末，我行已合計為8家客戶辦理優(yōu)質(zhì)企業(yè)貿(mào)易外匯收支便利化業(yè)務(wù)545筆，合計金額1.32億美元。我們將繼續(xù)遴選優(yōu)質(zhì)企業(yè)開展該項業(yè)務(wù)，讓更多的客戶享受貿(mào)易外匯收支便利化新政的紅利。 ”

“我們正在加速推動貿(mào)易外匯收支便利化政策快速落地，試點企業(yè)僅憑支付指令即可完成付匯。目前試點區(qū)域由合肥拓寬至蕪湖、蚌埠和滁州，試點企業(yè)已經(jīng)從最初的2家增加到12家，主要集中在芯片加工、顯示面板、汽車零部件等我省重點扶持的產(chǎn)業(yè)上。 ”人民銀行合肥中心支行國際收支處副處長梁斌介紹，我省還在不斷提升跨境業(yè)務(wù)數(shù)字化水平，將企業(yè)辦理貨物貿(mào)易外匯收支的電子單證審核適用條件由A類企業(yè)放寬至所有外匯分類等級企業(yè)，取消需取得營業(yè)執(zhí)照滿兩年的要求;鼓勵銀行充分利用國際貿(mào)易 “單一窗口”擴展電子單證審核功能，目前全省共448個銀行分支機構(gòu)對貨物貿(mào)易外匯收支實施電子單證審核，惠及1408家企業(yè)。

安徽省服裝進(jìn)出口股份有限公司是一家從事進(jìn)出口業(yè)務(wù)的綜合型外貿(mào)公司。 “以前外匯賬戶資金結(jié)匯，需要隨時查看匯率并通知銀行，但銀行接到通知時可能匯率已經(jīng)發(fā)生變動，一筆結(jié)匯業(yè)務(wù)往往需要銀行和企業(yè)之間溝通多次才能夠辦理。 ”該公司相關(guān)負(fù)責(zé)人說，在線結(jié)匯服務(wù)開通后，僅需通過網(wǎng)銀在線申請并確定結(jié)匯匯率，達(dá)到約定價格系統(tǒng)自動結(jié)匯，企業(yè)無需整日實時盯盤，極大降低了企業(yè)的時間成本和溝通成本。

“在便利企業(yè)開展跨境融資方面，我們也是主動回應(yīng)市場主體訴求，推進(jìn)資本項目收入支付便利化政策落實落細(xì)。 ”梁斌介紹，截至4月末，全省資本項目收入支付便利化業(yè)務(wù)累計辦理1281筆，金額1.7億美元。同時，我省通過積極擴大宣傳和加強指導(dǎo)，鼓勵和引導(dǎo)企業(yè)線上申請外債登記，給予企業(yè)外債賬戶管理更大的靈活性;簡化辦事流程，將境外放款、內(nèi)保外貸和外債注銷登記等部分業(yè)務(wù)登記管理下放至銀行辦理，切實節(jié)約企業(yè)“跑腿成本”。

助力新業(yè)態(tài)發(fā)展，推進(jìn)跨境金融服務(wù)平臺場景應(yīng)用

近年來，外貿(mào)領(lǐng)域的新業(yè)態(tài)層出不窮。與傳統(tǒng)貿(mào)易相比，從事跨境電商、市場采購貿(mào)易等新業(yè)態(tài)的市場主體以中小微企業(yè)、個體工商戶為主，對高效便捷的金融服務(wù)有著更大的訴求。

“我們進(jìn)一步拓寬貿(mào)易新業(yè)態(tài)結(jié)算渠道，推動省內(nèi)6家銀行與市場采購貿(mào)易平臺成功對接，實現(xiàn)企業(yè)線上自動收結(jié)匯。同時，支持個人電商通過外匯儲蓄賬戶結(jié)算，優(yōu)化電商結(jié)算流程。 ”梁斌表示，前4個月，全省跨境電商收付匯增長90%。

助中小微外貿(mào)企業(yè)穩(wěn)訂單、拓市場，我省金融系統(tǒng)正全面發(fā)力。據(jù)了解，國家外匯管理局牽頭建設(shè)了跨境金融服務(wù)平臺，通過該平臺建立銀行與企業(yè)之間的信用信息交換機制、銀行與銀行之間融資信息交換機制、銀行與監(jiān)管部門之間核驗信息交換機制，從而促進(jìn)資金收付、物權(quán)憑證、融資申請、放款等在內(nèi)的多種信息共享和融資業(yè)務(wù)流程優(yōu)化再造。

“目前，跨境金融服務(wù)平臺已在安徽開通出口應(yīng)收賬款融資、企業(yè)跨境信用信息授權(quán)查證、服務(wù)貿(mào)易稅務(wù)備案信息核驗和資本項目收入支付便利化真實性審核4個應(yīng)用場景。 ”梁斌介紹，出口應(yīng)收賬款融資業(yè)務(wù)場景大大提升了跨境貿(mào)易融資業(yè)務(wù)辦理效率，原來所需的上門現(xiàn)場核驗、核驗報關(guān)單和發(fā)票的時間從幾天縮短為幾分鐘。目前，全省共有16家銀行的113個分支機構(gòu)加入并落地該場景業(yè)務(wù)，共為198家企業(yè)跨境貿(mào)易融資核驗關(guān)單15991張，放款金額近17億美元，其中服務(wù)中小企業(yè)占比約70%。資本項目收入支付便利化真實性審核場景改變了以往通過稅務(wù)網(wǎng)站逐筆人工查驗發(fā)票的繁瑣操作，改為鏈上自動查驗，有效提高了審核效率，現(xiàn)已為企業(yè)查驗單證1045萬美元，既確保了業(yè)務(wù)合規(guī)，又提升了便利化水平。

面對彈性不斷增強的人民幣匯率，如何做好匯率風(fēng)險管理，是企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的必修課。 “近年來人民幣匯率雙向波動、彈性增強，外貿(mào)企業(yè)應(yīng)樹立匯率風(fēng)險中性意識，增強匯率風(fēng)險管理能力，合理使用金融工具進(jìn)行避險。 ”梁斌介紹，我省不斷加強企業(yè)避險產(chǎn)品實操性指導(dǎo)，引導(dǎo)企業(yè)正確認(rèn)識和管理匯率風(fēng)險;推動銀行簽訂維護外匯市場秩序自律公約、開展“千名客戶經(jīng)理進(jìn)千企”活動，積極采取減費讓利增信、拓寬線上渠道等措施，為企業(yè)提供更低成本、更加優(yōu)質(zhì)的匯率避險服務(wù);積極發(fā)揮“幾家抬”的合力，探索財政獎勵、風(fēng)險分擔(dān)等方式降低中小微企業(yè)外匯套保門檻和成本。(何珂)

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