實現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)，離不開金融體系的強力支撐。作為支持綠色低碳發(fā)展的有力抓手，綠色金融已成為助力國家和地區(qū)綠色發(fā)展的重要工具，在推動實現(xiàn)碳達(dá)峰、碳中和目標(biāo)的過程中，將扮演不可替代的重要角色。

立足粵港澳大灣區(qū)這一綠色金融“試驗場”，金融機構(gòu)如何以更高質(zhì)量的金融服務(wù)助力實現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)?綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新如何再上一層樓?如何利用碳市場更好地服務(wù)廣東綠色轉(zhuǎn)型?南方日報記者走訪粵港澳大灣區(qū)多地對話專家學(xué)者、金融機構(gòu)負(fù)責(zé)人、政府部門負(fù)責(zé)人尋找答案。

綠色金融不是“磚頭金融”

金融機構(gòu)須加強能力建設(shè)

今年，陽江市南方兄弟實業(yè)有限公司以光伏發(fā)電項目財政性應(yīng)補貼未到賬資金為質(zhì)押，獲得陽江當(dāng)?shù)毓ど蹄y行300萬元貸款授信，這標(biāo)志著廣東省光伏發(fā)電行業(yè)首筆可再生能源補貼確權(quán)貸款正式落地。

隨著“雙碳”目標(biāo)的提出，金融業(yè)掀起了一股“逐浪”綠色金融的熱潮，銀行、保險、基金、信托、融資租賃等金融機構(gòu)競相追逐，布局百萬億級“雙碳”賽道。

面向未來，廣東金融機構(gòu)如何以更高質(zhì)量的金融服務(wù)助力實現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)?在不少專家看來，要避免流于表面的“運動式減碳”，提高對于“雙碳”目標(biāo)的認(rèn)知是第一步。

中央財經(jīng)大學(xué)綠色金融國際研究院院長王遙直言，隨著實現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)的路線圖日漸清晰，盡早向綠色轉(zhuǎn)型的金融機構(gòu)將在“雙碳”賽道上贏得更多主動權(quán)，“綠色發(fā)展”概念正逐步轉(zhuǎn)化為金融機構(gòu)成長的內(nèi)生動力。

在此背景下，越來越多銀行等金融機構(gòu)將綠色金融發(fā)展納入頂層設(shè)計。例如，工商銀行成立綠色金融委員會，加強對綠色金融工作的統(tǒng)籌領(lǐng)導(dǎo);廣發(fā)銀行制定《廣發(fā)銀行金融支持碳達(dá)峰碳中和綠色金融行動方案》;平安銀行成立由行長掛帥的綠色金融辦公室，并設(shè)立綠色金融事業(yè)部……

然而，方興未艾的綠色金融其實是專業(yè)性極強的業(yè)務(wù)門類，這就意味著除了頂層設(shè)計，金融機構(gòu)還需“修煉”專業(yè)研究能力和綜合金融服務(wù)能力。興業(yè)銀行首席經(jīng)濟學(xué)家魯政委表示，金融服務(wù)綠色發(fā)展的邏輯“與基建、房地產(chǎn)投資完全不同”，每一種綠色項目需要的融資模式都不一樣，金融機構(gòu)不能拿同一個“模子”套在不同的綠色項目上。

“打鐵還需自身硬，金融機構(gòu)首先必須進(jìn)行自身能力建設(shè)。”能力建設(shè)歸根結(jié)底是“人”的能力建設(shè)，王遙建議，各地、各金融機構(gòu)在培養(yǎng)綠色金融人才時應(yīng)有系統(tǒng)性規(guī)劃，形成綠色金融人才梯隊。

產(chǎn)品創(chuàng)新不是“無本之木”

應(yīng)根植灣區(qū)因地制宜

今年，明陽智慧能源集團股份有限公司(以下簡稱“明陽智能”)在澳門債券市場成功發(fā)行2億美元3年期綠色債券——這是澳門債券市場發(fā)行的首筆非金融企業(yè)綠色債券，也是內(nèi)地企業(yè)在澳門債券市場發(fā)行的首筆民營企業(yè)債券。

這是粵港澳大灣區(qū)綠色金融合作與創(chuàng)新的縮影。近年來，粵港澳大灣區(qū)綠色金融在綠色信貸、綠色債券、綠色保險、碳金融等領(lǐng)域皆有突破——創(chuàng)新推出“排污權(quán)質(zhì)押融資”等綠色信貸產(chǎn)品;在香港、澳門兩地同時掛牌發(fā)行粵港澳大灣區(qū)首只雙幣種國際綠色債券;大力推廣環(huán)境污染責(zé)任保險、光伏日照指數(shù)保險等產(chǎn)品;創(chuàng)新推出“CCER抵押”等融資模式……

2019年，《粵港澳大灣區(qū)發(fā)展規(guī)劃綱要》印發(fā)，綠色金融發(fā)展成為亮點之一。在魯政委看來，粵港澳大灣區(qū)發(fā)展綠色金融應(yīng)首先著眼于本地綠色產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。“綠色金融不能只是‘在金融言金融’，它是生長在綠色產(chǎn)業(yè)上的花朵。脫離了綠色產(chǎn)業(yè)，綠色金融就是‘無本之木’。”

廣發(fā)銀行公司銀行部副總經(jīng)理田衛(wèi)來也持類似觀點：“大灣區(qū)綠色金融發(fā)展需積極圍繞城市特色及綠色金融功能定位，因地制宜、錯位發(fā)展綠色金融產(chǎn)品及服務(wù)。”

田衛(wèi)來舉例說，在廣州、深圳，可推進(jìn)綠色綜合服務(wù)方案、碳排放、綠色科技金融等創(chuàng)新產(chǎn)品服務(wù);對佛山、東莞、江門、中山等地，則可圍繞產(chǎn)業(yè)升級、綠色制造，探索綠色產(chǎn)業(yè)園區(qū)、綠色供應(yīng)鏈等創(chuàng)新產(chǎn)品;對珠海、肇慶、惠州等地，可圍繞生態(tài)環(huán)保，創(chuàng)新環(huán)境權(quán)益質(zhì)押類、生態(tài)維護類綠色產(chǎn)品。

記者調(diào)研發(fā)現(xiàn)，企業(yè)對綠色產(chǎn)品及服務(wù)創(chuàng)新的需求正與日俱增。不止一位企業(yè)主向記者表示，希望有更便利的條件、更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)、更優(yōu)惠的價格，獲取更豐富的綠色金融產(chǎn)品。

平安銀行綠色金融事業(yè)部總裁朱育強認(rèn)為，立足粵港澳大灣區(qū)這一“試驗場”，綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新有了更廣闊的天地。朱育強設(shè)想，未來或可構(gòu)建內(nèi)地碳市場與境外市場的聯(lián)通機制，并開展碳排放交易外匯試點;同時推動“綠色債券通”“綠色理財通”“綠色保險通”綠色金融互聯(lián)互通機制落地。

地方碳市場仍可服務(wù)節(jié)能減排

碳期貨市場未來可期

“去年企業(yè)碳排放380多萬噸，相比2016年減排了100多萬噸。”東莞玖龍紙業(yè)(控股)有限公司體系專員徐偉偉算了一筆賬：“我們將剩余的碳配額出售，可以將獲得的資金繼續(xù)投入碳減排項目。”

與玖龍紙業(yè)一樣通過碳市場獲益的企業(yè)不少——廣東開展碳排放權(quán)交易試點10年以來，超80%的控排企業(yè)實施節(jié)能減碳技術(shù)改造，鋼鐵、石化、電力、水泥、航空、造紙六大行業(yè)單位產(chǎn)品碳排放量均實現(xiàn)大幅下降。

今年7月16日，隨著全國碳排放權(quán)交易市場正式啟動，廣東碳交易市場站在了發(fā)展的十字路口：如何向錯位發(fā)展轉(zhuǎn)變，繼續(xù)為服務(wù)廣東綠色轉(zhuǎn)型探索新的經(jīng)驗和模式?

王遙認(rèn)為，目前全國碳市場無法覆蓋各個地方和平臺的需求，“對沒有劃到全國碳市場的碳交易，廣東可以在地方上推動和完善，充分利用好碳交易這個工具，讓現(xiàn)貨市場在減排中發(fā)揮重要作用”。

事實也是如此。廣東省生態(tài)環(huán)境廳相關(guān)負(fù)責(zé)人就表示：“將考慮降低門檻，將更多高耗能、高排放的企業(yè)納入碳交易市場，進(jìn)一步擴大廣東碳市場行業(yè)。”

廣州期貨交易所成立后，廣東利用碳金融工具服務(wù)綠色轉(zhuǎn)型又多了一層想象空間。近日，廣州期貨交易所副總經(jīng)理曹子海公開表示，廣期所將推動碳排放權(quán)期貨研發(fā)上市，更好服務(wù)“雙碳”目標(biāo)和經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。

另一個新的歷史機遇也正向廣東碳市場走來。廣東“十四五”規(guī)劃綱要提出要深化碳交易試點，積極推動形成粵港澳大灣區(qū)碳市場，為國家“雙碳”目標(biāo)和全國碳市場深化發(fā)展提供灣區(qū)經(jīng)驗。

廣東是否準(zhǔn)備好了?對此，廣州碳排放權(quán)交易所總裁孟萌表示：“廣東碳市場在國際上形成了較強的影響力。”全球碳市場正向多樣化、多邊溝通方向發(fā)展。“特別是在歐美碳邊境貿(mào)易稅的壓力之下，我國該如何應(yīng)對，廣東完全有基礎(chǔ)做一些前瞻性的探索。”

孟萌提出，粵港澳大灣區(qū)可在碳市場制度、機制、產(chǎn)品互通上進(jìn)行探索，“希望能夠在兩種社會制度、三個關(guān)稅區(qū)的范圍內(nèi)，為未來對接國際上碳相關(guān)的要求、標(biāo)準(zhǔn)等做出更好示范”。

樣本觀察

創(chuàng)新“綠色碳鏈通”

實現(xiàn)“一箭雙雕”

11月11日，全國首筆“綠色碳鏈通”業(yè)務(wù)在TCL科技財務(wù)公司成功落地，這是廣東依托“企業(yè)碳賬戶”+“供應(yīng)鏈金融”創(chuàng)新推出的融資業(yè)務(wù)。

飲得“頭啖湯”的惠州市普安電子有限公司相關(guān)負(fù)責(zé)人表示：“辦成這筆業(yè)務(wù)，按年化利率計算，可為我們降低1個多百分點貼現(xiàn)成本。”

記者了解到，“綠色碳鏈通”業(yè)務(wù)以供應(yīng)鏈票據(jù)為載體，基于廣州碳排放權(quán)交易所關(guān)于企業(yè)碳排放的評價反饋，通過簡單匯串聯(lián)核心企業(yè)和供應(yīng)商，由TCL科技集團財務(wù)公司為企業(yè)提供差異化、低成本的資金支持，以推動企業(yè)綠色低碳轉(zhuǎn)型。

仔細(xì)剖析“綠色碳鏈通”業(yè)務(wù)不難發(fā)現(xiàn)，它不僅能幫助中小企業(yè)解決融資難、融資貴問題，而且可以促使中小企業(yè)加大綠色低碳轉(zhuǎn)型投資力度、著力推動脫碳減排，可謂“一箭雙雕”。

一方面，“綠色碳鏈通”開創(chuàng)性地將供應(yīng)鏈中企業(yè)的碳排放情況嵌入到核心企業(yè)對上下游企業(yè)的管理和評價中，并由金融機構(gòu)針對不同碳強度的上下游企業(yè)，匹配差別化優(yōu)惠利率的融資支持，有助于最大化發(fā)揮核心企業(yè)激勵和帶動供應(yīng)鏈上下游企業(yè)脫碳減排的作用。

另一方面，權(quán)威第三方評估認(rèn)證機構(gòu)對企業(yè)進(jìn)行碳評價，相當(dāng)于在傳統(tǒng)的抵質(zhì)押擔(dān)保品“硬信息”之外，進(jìn)一步為金融機構(gòu)提供了透視企業(yè)綠色低碳轉(zhuǎn)型的“軟信息”，有效地解決了銀企之間的信息不對稱問題，助力供應(yīng)鏈上中小企業(yè)獲得更多低成本綠色信貸支持。

這是廣東貫徹落實國家碳達(dá)峰、碳中和決策部署的一次行動實踐，再次證明綠色金融創(chuàng)新將在推動實現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)的過程中扮演不可替代的重要角色，也為吸引更多金融資源、社會資金支持綠色轉(zhuǎn)型打造了“廣東樣本”。(記者唐柳雯張子俊 劉倩陳穎王彪)

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