如果出售銀行卡就能獲利

賣卡越多，賺得越多

【資料圖】

遇到這種“好事”

你會心動嗎？

如果這種行為

涉嫌違法犯罪呢？

基本案情

2022年12月，被告人孫某在某QQ群內從其他人的聊天得知可用銀行卡幫忙轉賭球資金賺錢，通過出租銀行卡用于收取、轉移“世界杯”網絡賭球資金可獲利。被告人孫某主動聯(lián)系對方后，將其名下的3張銀行卡出租用于轉移網絡犯罪資金。

經調查，被告人孫某出租的三張銀行卡共轉入資金162萬余元，被告人孫某從中獲利1萬余元。

經查詢，被害人張某、王某、吳某、高某、馮某5人分別被消除不良征信、解除注銷“京東白條”協(xié)議、下調“京東白條”利率等方式被詐騙的資金轉入被告人孫某出租的3張銀行卡中。

案件審理

長順縣人民法院經審理后認定，被告人孫某犯幫助信息網絡犯罪活動罪，判處有期徒刑一年，緩刑二年，并處罰金3000元；被告人孫某退繳的違法所得依法上繳國庫。

常見詐騙手法

01征信修復詐騙

該類騙局針對失信群體。詐騙分子以“征信修復、洗白”或“異議申訴咨詢、代理”為名義開辦業(yè)務或發(fā)布廣告，有的收取高額費用后失聯(lián)，有的教唆個人用“非惡意逾期”理由無理申訴，或運用虛假材料等非法手段以圖修改不良信息、通常修改失敗后不退款或失聯(lián)。

02賬戶異常詐騙

該類騙局針對網購消費群體。詐騙分子冒充銀行、網貸、互聯(lián)網金融平臺工作人員稱被害人的信用卡、花唄、借唄等信用支付類工具，需要消除不良記錄，不消除會影響個人征信;或者稱被害人之前有網貸、分期記錄，會對個人征信產生不良影響，以可以幫助注銷賬號消除分期記錄等為由，誘騙被害人轉賬匯款，從而實施詐騙。

03網貸違約詐騙

該類騙局針對進行過網貸的群體。詐騙分子冒充銀行、網貸、互聯(lián)網金融平臺工作人員聲稱被害人之前開通過校園貸、助學貸等，按照現(xiàn)在政策屬違法違規(guī)，需要消除校園貸記錄或者注銷校園貸賬號，以不注銷會影響個人征信為由，后誘騙被害人轉賬匯款或讓被害人在正規(guī)網貸、互聯(lián)網金融APP 上貸款后，轉至其提供的賬戶上，從而實施詐騙。

法官說

不出租、出借、出售金融賬戶、社交賬號，包括銀行卡、支付二維碼、電話卡等。

通過正規(guī)渠道辦理賬戶業(yè)務， 在ATM機等自助設備操作時，注意安全防范。

保護好賬戶信息，妥善保管好個人身份證件、銀行卡、網銀U盾、手機等。

凡有身份證遺失或前期電話卡或者銀行卡異常情況的師生，應盡快到有關部門查詢個人名下是否存在不知情的電話卡或者銀行卡；如有異常請及時處理，以免被當作“違法犯罪嫌疑人”進行打擊、懲戒，影響個人生活！

法條鏈接

幫助信息網絡犯罪活動罪是指明知他人利用信息網絡實施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網接入、服務器托管、網絡存儲、通訊傳輸?shù)燃夹g支持，或者提供廣告推廣、支付結算等幫助，情節(jié)嚴重的行為，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。

單位犯該款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照該款的規(guī)定處罰。

編輯 楊洋

編審 蘇林

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