頂端新聞記者 張恒 楊雪情

2月20日，山東省新泰市多人向頂端新聞記者反映稱，當地多名群眾被自稱平安普惠員工的尹莎，借用身份信息，在各平臺借款。據不完全統計，被騙人數70人，涉及金額約3000萬元。

【資料圖】

同日，頂端新聞記者聯系平安消費金融核實尹莎、臧金榜是否為其公司員工，其工作人員表示，因為同名同姓的人較多，需要進一步核實相關信息。

根據受害者孫俊峰提供的立案告知書顯示，2月1日，新泰市公安局對于他們被詐騙的情況已經立案偵查。刑偵中隊一劉姓負責人告訴頂端新聞記者，尹莎目前已經被拘留，現在還處于偵查階段，“近期我們會提請檢察院批準逮捕，如果有相關進展，我們會第一時間告知受害人”。

新泰市公安局《拘留通知書》顯示，尹莎因涉嫌非法吸收公共存款罪，已被刑事拘留。

借用身份信息，自稱平安普惠員工的女子騙貸

孫俊峰是山東省新泰市人，今年39歲。從去年11月23日到12月18日，她被自稱平安普惠員工的尹莎借用身份信息，前后通過平安消費金融有限公司、抖音放心借、微粒貸、眾安貸等方式騙了94.2萬元。

“我們最初是通過朋友介紹認識的，在一起吃過飯，后來她就來我家找我了?！睂O俊峰告訴頂端新聞記者，她和尹莎最初通過朋友介紹認識，尹莎稱自己在平安普惠工作，是正式員工，因為公司每個月都有任務指標，而尹莎當月任務沒完成，所以就讓她幫個忙，“尹莎讓我先從平安普惠貸款，然后把貸款再返還給公司，由公司幫忙還款”。

“當時是讓我掃了一個海報上的二維碼，海報上寫的有中國平安、平安普惠字樣，但咨詢顧問的名字是臧金榜?！睂O俊峰告訴頂端新聞記者，對于為什么咨詢顧問寫臧金榜，尹莎的回復是她是平安普惠的領導，臧金榜只是她的其中一個員工，“我就掃了一個碼，其他都是她拿著我的手機操作的，我在旁邊聽著，有不清楚的她也會和臧金榜電話溝通”。

孫俊峰表示，11月23日下午，尹莎在其家中用她的身份信息在平安普惠貸款15萬，在抖音放心借貸款3萬，在信用卡隨借金貸款12萬，“前面兩個是貸款下來之后，當時直接就轉到尹莎卡上的，最后信用卡這個是25號到賬，通過曹西英轉給尹莎的”。

“放心借、隨借金這些，尹莎說都能算任務?！?1月23日之后，尹莎又以給小組員工頂任務為由，讓孫俊峰通過微粒貸、眾安貸等方式幫忙貸款，“還是我這邊貸款成功之后，尹莎立刻轉走，還拿走了一部分現金，也有通過微信進行轉賬”。

孫俊峰告訴頂端新聞記者，尹莎前前后后從她這里一共拿走了94.2萬。

同樣的套路，曹西英也是受害人之一。2022年10月26日，尹莎和曹西英同樣通過朋友在飯桌上與尹莎介紹認識。

曹西英告訴頂端新聞記者：“尹莎拿出一個帶有平安普惠字樣的二維碼，掃進了一個系統，系統中顯示有臧金榜的信息。尹莎拿著我的手機操作貸款，并承諾把7%左右的提成返點給我?！?/p>

曹西英說，尹莎使用其個人信息以平安普惠、平安備用金、支付寶借唄、支付寶網商貸、尹莎的信用卡等形式借貸款102萬元，目前剩余未還款69.67萬元。

“1月12日，因多次逾期還款，我去尹莎的家里找她。她說公司換領導了，造成還款變慢。目前我自己已經還了一部分，現在資金壓力很大?！辈芪饔⒏嬖V頂端新聞記者，其于1月16日到新泰市青云派出所報警，目前已收到立案通知書。

涉及至少70名群眾，借貸款約3000萬元

據頂端新聞記者委托受害人不完全統計，截至2月21日，新泰市共有70人稱，以尹莎為貸款對接人，共計貸(借)款約3000萬元，其中52人已報案。

頂端新聞記者發(fā)現，“被貸款”人涉及個體戶、企業(yè)員工、醫(yī)生、教師等多種職業(yè)。貸(借)款形式包括平安普惠貸、微粒貸、陽光貸、眾安貸、小橙花、支付寶花唄和借唄、信用卡等等多種平臺。單筆貸款金額多的有50萬、60萬等，少的有1.5萬、2萬等。

頂端新聞記者采訪中發(fā)現，之所以相信尹莎，是因為尹莎自稱平安普惠公司的正式員工，且確實在帶有平安普惠公司標識的二維碼上掃碼操作的。她保證公司會按時還款，并且出示了相關微信截圖。尹莎是當地人，與很多人都認識，于是形成“朋友介紹朋友”的業(yè)務發(fā)展模式。

此外，陸續(xù)有人加入“貸款”，也與前期確實會按時還款有關。根據前述統計，很多人已還貸兩期或以上。所以，統計中70人貸款總數約3000萬元，受害人實際欠款會有所減少。

“尹莎當時說的是到第7次的時候就能把貸款全部還上，還說公司給的傭金、返點都給我，她只要公司交的五險一金和年終獎。”孫俊峰告訴頂端新聞記者，她之所以相信尹莎，一方面是因為朋友介紹認識，另一方面還因為尹莎會給她看幫其他借款人還款的截圖，“還有就是我是三級殘疾，平時工資也是只能顧得住自己，她說傭金、返點什么的都給我，平安普惠也是挺大的公司，我們也是相信平安普惠這個牌子”。

“12月尹莎讓臧金榜幫我還了一期平安普惠的貸款，抖音放心借的還款，是她轉給我，我自己還的?！睂O俊峰表示，11月29日以后，她陸續(xù)又向尹莎要回了32.2萬，“現在一共還欠我62.2萬”。

孫俊峰告訴頂端新聞記者，從12月下半月開始找尹莎要錢就變得特別艱難，慢慢發(fā)現周圍很多人都是同樣的情況，“我們這才知道自己被騙了”。

警方：現在處于偵查階段，近期會提請檢察院批準逮捕

2月20日下午，頂端新聞記者根據孫俊峰、曹西英提供的平安普惠海報上的電話聯系臧金榜，在了解記者來意后，臧金榜掛斷了電話。

隨后，頂端新聞記者聯系平安消費金融核實尹莎、臧金榜是否為其公司員工，其服務與投訴熱線的值班工作人員表示，平安消費金融和平安普惠都是平安集團旗下的子公司，平安消費金融和平安普惠都是有合作的。在記錄了兩人的相關信息并核實后表示，相關的情況需要反映到后臺，后臺的工作人員進一步核實后會進行答復處理。

下午4點30分左右，平安消費金融相關工作人員聯系頂端新聞記者，稱因為同名同姓的人較多，需要進一步核實相關信息，會在3個工作日內進行答復。

根據孫俊峰提供的立案告知書顯示，2月1日，新泰市公安局對于他們被詐騙的情況已經立案偵查。刑偵中隊一劉姓負責人表示，尹莎目前已經被拘留，現在還處于偵查階段，“近期我們會提請檢察院批準逮捕，如果有相關進展，我們會第一時間告知受害人”。

河南澤槿律師事務所主任付建接受頂端新聞記者采訪時認為，尹莎在主觀上具有非法占有為目的，表現為“明知沒有還款能力而大量透支, 肆意揮霍透支的資金等行為”。

其客觀上，冒用信用良好的個人信息實施了制造虛假賬目流水，虛假收入證明，讓銀行產生錯誤的審批貸款認知。銀行陷入該錯誤認知，作出貸款通的意思表示，使得銀行財產遭受損失。

因此，根據法律規(guī)定，尹莎通過虛構事實，隱瞞真相的方式，提供虛假的流水、收入證明，同時伙同銀行的內部員工，騙過銀行的審核，使得銀行基于錯誤認識，其財產受損，其行為已經涉嫌構成信用卡詐騙罪。

同時，對于銀行的財產損失，尹莎應及時返還受害人，也即是貸款機構。

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關鍵詞： 山東新泰70人被自稱平安普惠員工女子騙貸3000萬元